i. 公司運作
8 題人壽保險公司由董事局及高級管理層領導，並由多個部門分工，處理一份保單由銷售、核保、發單、保單服務以至理賠的整個過程。實際架構因公司而異，但考生須掌握各項職能由誰負責，尤其是代理、核保、保單服務、理賠及精算之間的分別。
典型公司運作結構
ii. 投保
8 題投保階段涵蓋由填寫投保書、繳付首期保費到保單生效及冷靜期完結的整個過程。多項監管要求（包括財務需要分析、利益說明及重要資料聲明書）的目的，都是確保客戶在充分理解下購買合適的長期保險。
投保手續 · 收據及保單生效 · 顧客服務方針及標準 · 冷靜期 · 轉保 · 長期保險保單利益說明 · 派發保單紅利 · 《承保長期保險業務（類別C業務除外）指引》（指引16） · 《財務需要分析指引》（指引30） · 重要資料聲明書——內地人士在港投購人身／壽險保單 · 送贈禮品指引（指引25）
iii. 核保
8 題核保是保險人根據受保人的身體、生活、財務及道德等因素評估風險，並決定是否承保及以何種條款承保的過程。風險高於標準的次標準人壽，可透過額外保費、增加年齡、留置權或不保事項等措施承保，而措施應配合額外風險的變化模式。
核保因素 · 醫療報告 · 次標準人壽及核保措施
iv. 簽發保單
8 題交付保單是核保完成後把保單交到保單持有人手上的步驟，也是中介人核對資料、講解條款及提示冷靜期權利的時機。冷靜期一般為緊接保單或冷靜期通知書交付翌日起計的 21 個曆日，以較早者為準。
交付保單
v. 售後服務
8 題長期保單生效後，保單持有人可按保單條款申請更改，但更改須經保險人同意並正式記錄，通常以批單或經修訂的保單資料頁作實。會增加保險人風險的更改一般須提交可保證明，而影響不可撤銷受益人或受讓人權利的更改，一般須先取得對方同意。
更改保單
vi. 理賠
8 題期滿索償、死亡索償和退保都是保單的支付事件，保險人須先核實保單有效、索償事件屬實及領款人有權收款，再按保單條款調整應付金額。三者的觸發事件、所需文件及領款人各有不同，應試時須清楚分辨。
期滿索償 · 死亡索償 · 退保