期滿索償 Maturity Claims
期滿索償是指受保人生存至保單訂明的期滿日，保險人須支付期滿利益，最典型的例子是儲蓄保險。這是可預見的支付事件，保險人通常會在期滿日前主動通知保單持有人，並附上所需表格。
保險人一般要求交回填妥的解除責任表格及保單正本；如受保人的年齡尚未獲接納，或會要求提供年齡證明。由於期滿利益以受保人生存為條件，如保單持有人並非受保人，保險人亦可要求提供受保人仍然生存的證明。
實際支付額通常是保額加上累積保單紅利或其他已歸屬的紅利，再扣除未償還的保單貸款及利息，以及任何欠繳保費。保單持有人可按保單條款選擇一筆過收取，或採用適用的付款選擇。
領款人須是有權收款的人。如保單已絕對轉讓，期滿利益歸受讓人；如屬抵押轉讓，而保險人已接獲轉讓通知，受讓人可先取回尚欠的債務，餘額歸保單持有人。
死亡索償 Death Claims
死亡索償由受保人身故觸發，索償人應盡快通知保險人。保險人通常要求索償表格、死亡證或其他死亡證明，以及保單正本；視乎情況，亦可能要求主診醫生報告、年齡證明，或涉及意外身故利益時的額外證明。如沒有遺體，一般須由法院作出推定死亡的命令。
保險人會核實保單在身故時是否有效，並會考慮寬限期、不可爭議條款及自殺除外條款。自殺除外期通常為保單生效或復效後的指定期間，常見為一年；期內自殺，賠償一般只限於保單訂明的金額，例如退還已繳保費。如受保人的年齡或性別有誤，通常不會令保單失效，而是按實際情況調整利益。
應付金額通常是保額加上累積保單紅利及其他紅利，再扣除保單貸款及利息和欠繳保費；寬限期內身故時，保險人一般會支付利益並扣除到期保費。保險人不會因已繳保費而另作扣減。
領款權方面，保險人會支付予在生的受益人；如主要受益人已身故，則由後備受益人領取。如受保人同時是保單持有人，而沒有在生受益人，保險金便歸其遺產，遺囑執行人須出示遺囑認證書，無遺囑時遺產管理人須出示遺產管理書。根據《已婚者地位條例》（第 182 章），為配偶或子女利益而投保的自身人壽保單可構成信託，保險金不屬受保人遺產。香港已就 2006 年 2 月 11 日或之後的身故個案取消遺產稅，因此無須為這些個案辦理遺產稅清妥手續。
退保 Surrenders
退保是指保單持有人在期滿或受保人身故前自願終止保單，以換取退保價值。退保不是因受保事件而提出的索償：保單一經退保，保障即告終止，日後受保人身故亦不會獲賠。
退保價值主要來自保單累積的現金價值，一般只適用於終身壽險、儲蓄保險等有儲蓄成分的保單；定期保險通常沒有退保價值。由於初期費用較高，保單生效初年的退保價值可能很少，甚至沒有，亦可能遠低於已繳保費。
實收金額通常是現金價值加上累積保單紅利及已歸屬的紅利，再扣除保單貸款、利息及欠繳保費；投資相連保單則視乎當時的單位價值及適用的退保費用。保險人一般要求填妥退保申請表及交回保單。如保單已轉讓或設有不可撤銷的受益人，通常須取得受讓人或該受益人的同意，或由受讓人提出申請。
退保不同於冷靜期內取消保單，兩者的權利和金額計算方式並不相同。如保單持有人只是資金緊絀或無力繳費，可先考慮保單貸款、減額繳清保險或展期定期保險，這些安排或可保留部分保障，而中介人亦應解釋退保或以新保單取代舊保單的後果。
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