保險經紀是保單持有人的代理人，須以客戶的最佳利益行事，並以合理的謹慎和技能為客戶安排合適保障；保險代理人則是委任保險人的代理人，但仍須誠實、公平地對待保單持有人，並遵守保險業監管局的操守守則。
如果保險中介人是保險經紀 · 如果保險中介人是保險代理人
ii. 保護個人資料
8 題《個人資料（私隱）條例》（第 486 章）以六項保障資料原則規管資料使用者如何收集、保留、使用、保安、公開及讓人查閱在世人士的個人資料，由個人資料私隱專員監察執行。保險人及保險中介人處理大量敏感的客戶資料，必須遵守這些原則及直接促銷的規定。
《條例》的特點 · 在保險上的應用
iii. 平等機會事宜
8 題香港的反歧視條例禁止保險人及中介人在提供保險服務時，因性別、殘疾、家庭崗位或種族等受保護特徵而給予較差待遇。不過，如差別待遇建基於可合理依賴的精算或統計數據，並在顧及有關數據及其他相關因素後屬合理，便屬容許的「公平」歧視。
針對歧視的法例 · 保險中的「公平」歧視 · 保險中的不公平歧視
洗錢是隱藏犯罪得益的非法來源，恐怖分子資金籌集及大規模毀滅武器擴散資金籌集則著眼於資金的最終用途。香港法例規定任何人知悉或懷疑有關情況時須向聯合財富情報組舉報，並禁止通風報訊；保險機構（特別是經營長期業務者）亦須按《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及保險業監管局的指引3，進行客戶盡職審查、持續監察和備存紀錄。
什麼是洗錢 · 什麼是恐怖分子資金籌集 · 什麼是大規模毀滅武器擴散資金籌集 · 洗錢的階段 · 保險業所面對的風險 · 關於洗錢和恐怖分子資金籌集的法例 · 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》（指引3）
v. 防止貪污
8 題《防止賄賂條例》（第 201 章）禁止代理人在未經主事人許可下索取或接受利益，作為處理主事人事務的誘因或報酬，亦禁止任何人向代理人提供這類利益；保險從業員如發現貪污，應向廉政公署舉報，並可善用廉署免費提供的防貪及誠信培訓服務。
《防止賄賂條例》內容重點 · 舉報貪污 · 廉政公署的服務
vi. 防止保險詐騙
8 題保險中介人處於投保及索償流程的關鍵位置，容易被詐騙者利用；即使只是協助客戶隱瞞或誇大，亦可能成為犯罪同伙，須負上刑事及紀律責任。中介人應認識客戶、正確處理文件、留意詐騙警號，並把可疑情況向保險人報告。
當心成為犯罪同伙 · 保險中介人與保險詐騙的例子 · 防止詐騙的實際步驟