i. 投保書及重要事實
8 題核保人運用重要事實評估是否承保及適用的保費和條款，並兼顧實質危險與道德危險。投保人須依最高誠信履行披露責任，而投保書只是取得重要事實的其中一種途徑。
重要事實及風險評估 · 實質危險及道德危險 · 投保書 · 取得重要事實的方法
ii. 核保程序
8 題核保程序包括商議承保條件、收集及核實風險資料、確認保障及處理保費。考生須分清報價與承保承諾、不同保險文件的效力，以及保費付款條件和各項徵款的用途。
報價 · 投保書 · 發出暫保單、保險單及保險憑證 · 保費 · 保費徵款
承保表及批單把標準保單措詞配合個別風險，實際保障須連同履行條款、除外責任及條件一併理解。考生須分清自負額與起賠額，以及保證、條件和陳述各自的作用及違反後果。
保單及保單承保表 · 常用保單除外責任及條件 · 自負額、免賠額及起賠額的運用 · 保證、條件及陳述 · 通用、特定及業界除外責任
iv. 續保及取消
8 題一般保險續保構成新合約，最高誠信責任重新適用，續保條款通常可由雙方協商。取消則是在原定期滿前終止保障，須有法律依據、雙方同意或合約賦予的取消權，並遵守適用的通知及退費規定。
續保 · 取消條款怎麽運作