獲委任的服務提供者的職能 Functions of Appointed Service Providers

受託人的統籌責任與委任安排 The Trustee’s Responsibility and Appointment Arrangements

受託人是負責強積金計劃整體管理的核心。把工作交予其他服務提供者執行，不代表受託人已交出整體管理責任；考試題目中的「執行某項工作」與「負責整體管理」須分開理解。

除例外情況外，受託人須為計劃委任投資經理。保管工作則可以委託保管人處理；受託人如符合訂明準則，也可以自行擔任計劃資產的保管人。因此，不能假設每個計劃的受託人與保管人必定是不同機構。[積金局《研習資料手冊》第十版，3.2](https://www.mpfa.org.hk/-/media/files/supervision/mpf-intermediaries/registration-requirements/study_notes_10th_v1_chi.pdf#page=27)

投資經理的資格與持續責任 Investment Manager Qualifications and Continuing Duties

投資經理按投資合約管理計劃的投資。公司身分是其中一項資格要求：投資經理須是在香港註冊成立的公司，或《公司條例》（第622章）所界定的經遷冊公司。

公司身分以外，還須根據《證券及期貨條例》（第571章）第V部，獲證監會發牌或註冊從事第9類（提供資產管理）受規管活動的業務。只持有其他類別的證監會牌照，並不足以符合這項要求。

獲委任後，投資經理須履行投資合約，遵守所有適用的積金局指引及對其施加的規管限制，並一直符合財務及其他規定。資格審查並非只在委任當日進行的一次性要求。[積金局《研習資料手冊》第十版，3.2（a）](https://www.mpfa.org.hk/-/media/files/supervision/mpf-intermediaries/registration-requirements/study_notes_10th_v1_chi.pdf#page=28)

保管人的職能與財務要求 Custodian Functions and Financial Requirements

保管人的工作重點是實質持有及保管信託資產。常見的保管人包括《銀行業條例》（第155章）下的認可機構，例如銀行，以及根據《受託人條例》（第29章）第8部註冊的信託公司。

如保管人屬註冊信託公司，一般財務門檻是繳足款股本及淨資產各不少於港幣1.5億元。「各不少於」表示兩項指標均須達標，不能以兩者相加的數額代替。

註冊信託公司如符合《強制性公積金計劃條例》下的其他規定，繳足款股本及淨資產各不少於港幣5,000萬元，也可符合財務要求。這是附帶條件的較低門檻，並非所有註冊信託公司均可無條件採用；有關安排見《強制性公積金計劃（一般）規例》（第485A章）第68條。[積金局《研習資料手冊》第十版，3.2（b）](https://www.mpfa.org.hk/-/media/files/supervision/mpf-intermediaries/registration-requirements/study_notes_10th_v1_chi.pdf#page=28)

保管人獲委任後，須妥善保管所有計劃資產。其合約稱為「保管協議」；除了履行協議，還須遵守所有適用的積金局指引及規管限制，並持續符合財務及其他規定。

強積金中介人的推銷角色 The Marketing Role of MPF Intermediaries

強積金中介人負責推銷強積金計劃。判斷題目中的角色時，應看具體工作：推銷計劃屬中介人的職能，管理投資及保管資產則分別屬投資經理及保管人的職能。單憑強積金中介人身分，並不表示已符合出任另外兩個角色的資格。[積金局《研習資料手冊》第十版，3.2](https://www.mpfa.org.hk/-/media/files/supervision/mpf-intermediaries/registration-requirements/study_notes_10th_v1_chi.pdf#page=27)